دستورالعمل اجرایی نحوه استفاده از تسهیلات ارزی کوتاه مدت (حداکثر ۵ ماهه)
شرایط عمومی تسهیلات
به گزارش شفا آنلاین:سقف و نوع ارز تسهیلات: معادل ۳۰۰ میلیون دلار برای بانک‌های عامل منتخب که به ارزهای یوآن چین، یورو (با منشا ترکیه و عراق) و وون کره جنوبی قابل استفاده است.
مبلغ تسهیلات: حداکثر ۹۰ درصد مبلغ هر ثبت سفارش از محل تسهیلات یادشده تامین مالی خواهد شد. (معادل ریالی حداقل ۱۰ درصد مبلغ ارزی هر ثبت سفارش به عنوان بخش نقدی باید توسط تسهیلات گیرنده تامین شود.
مدت تسهیلات: حداکثر۵ماه از تاریخ تودیع سپرده بابت بخش تسهیلاتی توسط بانک مرکزی (مدت تسهیلات غیر قابل تمدید است.
سود تسهیلات: به مبلغ تسهیلات (سپرده تودیع شده) سود تسهیلات با نرخ ثابت برای ارزهای مربوطه (به تفکیک هر ارز) و برای دوره بازپرداخت حداکثر ۵ ماهه تعلق می‌گیرد که باید توسط تسهیلات گیرنده به بانک عامل پرداخت شود.
مهلت استفاده از تسهیلات موضوع این دستورالعمل جهت تخصیص ارز ،تامین ارز و سپرده گذاری ارزی به طور مستقل از سررسید اعتبار اسنادی دیداری و بـرات اسـنادی دیـداری حـداکثر تـا پایان بهمن ماه ۱۴۰۲ است.
اخذ وثایق و تضامین لازم و کافی از تسهیلات گیرنده توسط بانـک عامـل مطـابق بخشـنامه‌های مربوطـه، برای اطمینان از وصول معادل ریالی مبلغ ارزی پرداخت شـده (بابـت اصـل و سـود متعلقـه) در سررسـید بازپرداخـت ضروری است. بانک عامل مکلف است در سررسید بازپرداخت حتی در شرایطی که تسهیلات گیرنده نسبت به تسویه تسهیلات قصور کرده باشد، نسبت به تسویه تعهدات خود با بانک مرکزی (اداره خزانه داری ارزی) اقدام کند. این بانک در سررسید بازپرداخت، مبلغ اصل و سود تسهیلات (سهم بانک مرکزی) را طبق بند (٥-٣) این دستورالعمل از حساب‌های ارزی/ریالی آن بانک برداشت خواهد کرد. اخذ تعهد کتبی از متقاضی در خصوص پذیرش نوسانات نـرخ ارز و قبـول کلیـه مسـوولیت‌های مترتبـه ازجملـه بازپرداخت تسهیلات اخذ شده در قالب این دستورالعمل الزامی است. تسهیلات مذکور باید در سقف‌های مجاز تسهیلات اعطایی آن بانک با رعایـت سـقف‌های فـردی و بخشـی و نیـز مرعی داشتن سایر ضوابط، مقررات و دستورالعمل‌های صادره توسط واحدها و ادارات ذی‌ربط این بانک رسیدگی و اعطا شود.
ترتیبات اجرایی
ارسال تاییدیه کتبی وزارت بهداشت، درمان و آموزش پزشکی درخصوص معرفی شرکت‌های متقاضـی اسـتفاده از ایـن تسـهیلات تـا سـقف تعیین شده به بانک عامل با رونوشت به اداره تخصیص ارز این بانک. بانک عامل به منظور دریافت درخواست تخصیص ارز به میزان ۱۰ درصد از مبلغ ثبت سفارش، باید نسبت به ایجاد درخواست تخصیص ارز در سامانه جامع ارزی اداره تخصیص ارز با نوع جدید نرخ ارز «آزاد» و محل جدید تامین ارز «بانک مرکزی» برای بخش نقدی، اقدام کند. بانک عامل برای دریافت تاییدیه «درخواست تخصیص ارز» به میزان ۹۰ درصد از مبلغ ثبت سفارش، باید نسبت به ایجاد «درخواست تخصیص ارز» در سامانه جامع ارزی اداره تخصیص ارز با نوع معامله «آزاد» و نوع جدید نرخ ارز «آزاد» و محل جدید تامین ارز «بانک مرکزی» و درج شناسه این دستورالعمل(۶۲۴۱۵۲۵) در قسمت کد بخشنامه درخواست تخصیص ارز درخواست شده، برای استفاده از تسهیلات مورد اشاره اقدام کند. اداره تخصیص ارزاین بانک، با توجه به انجام فرآیند درخواست تامین ارز توسط بانک عامل جهت دریافت سپرده، درخواست مذکور را بررسی و در صورت تایید، مراتب را به اداره خزانه‌داری ارزی این بانک اعلام خواهد کرد.
با توجه به فرآیند انجام شده، اداره خزانه‌داری ارزی نسبت به فروش ارز بخش نقدی با نرخ فروش حواله مندرج در سامانه معاملات الکترونیکی ارز (ETS-EC) در روز انجام معامله و تامین مبلغ ارزی بابت بخش تسهیلاتی به صورت همزمان طبق درخواست تامین ارز ثبت شده در حساب بانک عامل اقدام خواهد کرد. بانک عامل باید حداکثر ۳۰ روز قبل از تسویه سپرده ارزی، نسبت به درخواست صدور درخواست تخصیص ارزبابت سود تسهیلات متعلقه (سهم بانک مرکزی) از اداره تخصیص ارز اقدام و درخواست تامین ارز مذکور را در سامانه تامین ارز اداره تخصیص ارز ثبت کند.
ترتیبات تسویه ریالی
حداقل معادل ریالی ۱۰ درصد مبلغ ارزی ثبت سفارش (به عنوان بخش نقـدی) در زمـان گشـایش اعتباراسـنادی دیداری، ثبت برات اسنادی دیداری یا صدور حواله باید توسط تسهیلات گیرنده تامین شود. بانک عامل برای دریافت تاییدیه «درخواست تخصیص ارز» سود تسهیلات مربوط به بانک مرکزی، باید نسبت بـه ایجاد «درخواست تخصیص ارز» در سامانه جامع ارزی اداره تخصیص ارز با نوع معامله «آزاد» با نوع جدید نرخ ارز: «آزاد» و محل جدید تامین ارز: «بانک مرکزی» و همچنین درج کد تعرفه ۹۹۷۲۰۰۰۰ (یوزانس داخلـی) اقـدام لازم را به عمل آورد. تسویه معادل ریالی اصل و سـود تسـهیلات بـه نـرخ فـروش حوالـه کالاهای اساسی و ضروری منـدرج در سـامانه معـاملات الکترونیکی ارز (ETS-EC) در روز بازپرداخت و در چارچوب این دستورالعمل قابل انجام خواهد بود.
پس از انجام ثبت درخواست تامین ارز بابت سود متعلقه در سـامانه تامین ارز توسـط بانـک عامـل و تأییـد آن توسط اداره تخصیص ارز، اداره خزانه‌داری ارزی نسبت به تسویه اصل تسهیلات و سـود سـهم بانـک مرکـزی از طریق حساب تسویه داخلی با بانک عامل اقدام می‌کند. در صور‌تی‌که در سررسید بازپرداخت، بانک عامل نسبت بـه تامین ارز بـرای سـود متعلقـه اقـدام ننمایـد؛ اداره خزانه‌داری ارزی این بانک، مبلغ اصل تسهیلات و سود سهم بانک مرکزی را رأسا از محل حساب‌های ارزی/ریالی بانـک عامل نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با نرخ فروش حواله کالاهای اساسی و ضروری مندرج در سامانه معـاملات الکترونیکـی ارز (ETS-EC) در سررسید، برداشت و تسویه خواهد کرد.
