هشدار مهم بانک مرکزی دربارۀ مؤسسات مالی غیرمجاز

شفاآنلاین»عمومی» بانک مرکزی با انتشار اطلاعیه‌ای اعلام کرد: فعالیت در حوزه پولی و بانکی از جمله مواردی مانند بانک‌ها، موسسات اعتباری غیربانکی، صرافی‌ها، لیزینگ‌ها (واسپاری‌ها)، صندوق‌های قرض‌الحسنه و تعاونی‌های اعتباری تنها با دریافت مجوز رسمی از این نهاد امکان‌پذیر است. هر گونه اقدام بدون طی مراحل قانونی توسط این بانک با اهداف غیرقانونی تلقی شده و مشمول پیگرد قضایی خواهد بود.

قوانین و مقررات مرتبط با فعالیت‌های پولی و بانکی

به گزارش شفاآنلاین مطابق بند (الف) ماده (۳۷) قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، انجام عملیات بانکی، ارائه خدمات متنوع بانکی، صرافی، واسپاری (لیزینگ)، و سایر فعالیت‌های مرتبط تنها با مجوز رسمی بانک مرکزی و طبق مقررات مصوب هیأت عالی این بانک ممکن است. این مقررات شامل ایجاد شعبه، باجه، نمایندگی و فعالیت در نظام پرداخت نیز می‌شود.

علاوه بر این، ارائه خدمات بانکی از طریق پایگاه‌های اینترنتی، اپلیکیشن‌های موبایلی یا سامانه‌های مشابه نیز باید تحت نظارت و با مجوز بانک مرکزی باشد. استثناهایی که با موافقت هیأت عالی بانک مرکزی مطرح شوند نیز از دریافت مجوز ویژه معاف هستند.

تأکید بر رعایت قوانین

بانک مرکزی هشدار می‌دهد که هرگونه فعالیت پولی و بانکی بدون مجوز رسمی از بانک مرکزی جرم محسوب شده و اقدامات قانونی علیه متخلفان انجام خواهد شد. این مجوزها باید از طریق مراحل قانونی و برنامه‌ریزی شده دریافت شوند.

اطلاع‌رسانی عمومی و شفاف‌سازی

تمامی فعالان اقتصادی که در حوزه پولی و بانکی مجوز رسمی دریافت کرده‌اند، در پایگاه اطلاع‌رسانی بانک مرکزی فهرست شده‌اند. اطلاعات به‌روز و معتبر این افراد و نهادها از طریق سایت بانک مرکزی به آدرس https://cbi.ir/BanksInstitutions/BankInstitute.aspx برای عموم مردم در دسترس است.

تماس‌های متعدد مردم درباره نحوه شناخت نهادها و افراد مجاز باعث شد تا بانک مرکزی برای شفاف‌سازی، فهرست نهادهای تحت نظارت خود را به صورت عمومی منتشر کند.

اطلاع و مسئولیت افراد در انتخاب مؤسسات مالی

بانک مرکزی تأکید دارد مؤسسات مالی و اعتباری که نام آنها در فهرست مذکور نیست، فاقد مجوز قانونی برای فعالیت هستند. این موضوع باعث می‌شود مسئولیت هرگونه ضرر و زیان ناشی از عملکرد نامناسب این موسسات به گردن افرادی باشد که به آنها مراجعه کرده‌اند.

راهنمایی مهم برای سرمایه‌گذاری و اعتماد

هموطنان گرامی باید اطلاعات دقیق و معتبر فعالیت‌های اقتصادی را فقط از مراجع رسمی دریافت کنند. همچنین، توصیه می‌شود پیش از سرمایه‌گذاری، از وجود مجوز معتبر فعالیت نهادهای موردنظر مطمئن شوند تا در دام سودجویان و کلاهبرداران نیفتند.

اشخاص تحت نظارت بانک مرکزی موظف هستند مجوز فعالیت خود را در محلی که برای عموم قابل مشاهده باشد نصب کنند. این امر به مردم کمک می‌کند تا از صحت فعالیت این نهادها اطمینان حاصل کنند.

نکات پایانی برای جلوگیری از کلاهبرداری

ضروری است که پیش از تعامل یا سرمایه‌گذاری با نهادهای مالی و پولی، افراد مجوز قانونی آنها را مشاهده کنند و وجود مجوز معتبر را تأیید کنند. این کار از وقوع کلاهبرداری و سوءاستفاده جلوگیری خواهد کرد.